Projděte si je, nebo se vraťte zpět na výčet všeho, co pro Vás děláme.
Zpět na výběr služebZodpovědné finanční chování stát podporuje mimo jiné státním příspěvkem a daňovými výhodami. Státní příspěvek tak může pobírat celá rodina. Lze čerpat i příspěvek zaměstnavatele. Tyto produkty mohou rodiče uzavřít i dětem. Roční státní podpora u stavebního spoření je až 2 000 Kč, u doplňkového penzijního spoření až 2 760 Kč. Celková roční státní podpora čtyřčlenné rodiny může být 19 040 Kč.
U staršího, velmi konzervativního pána z Hořic (64 let) jsem narazil na penzijní připojištění, ve kterém měl uloženo již zhruba 200 tisíc korun a každý měsíc přidával 500 korun. Všechny své výdaje měl pokryté a měl i další rezervy na spořícím účtu. Spořil hlavně pro vnoučata, kterým je nyní 2, 7 a 9 let. Jeho portfolio se ročně zhodnotilo o cca 0,5 % a stát mu připsal 1 560 Kč. Roční zisk byl tedy něco kolem 2 500 Kč. Navrhl jsem řešení: vybrat penzijní připojištění, 120 tisíc vložit jednorázově do stavebního spoření a zbytek vložit na běžný účet a z něj posílat měsíčně 1 000 Kč do doplňkového penzijního spoření. Nově je zákazníkův zisk 1,2 % ročně z hodnoty stavebního spoření (to je cca 1 400 Kč) + 2 000 Kč státní příspěvek ze stavebního spoření a dalších 2 760 Kč ročně státní příspěvek z penzijního připojištění. Díky našemu řešení nyní pán získává pravidelně každý rok přes 6 000 Kč garantovaných odměn.
kontaktujte našeho poradce
Naši klienti, manželé Hana a Jaromír, mají dvě děti. Finanční zdraví rodiny je velmi dobré, proto mají děti i rodiče uzavřenou smlouvu o stavebním spoření. Na každou smlouvu o stavebním spoření dětí vkládají měsíčně 1 700 Kč. Na smlouvy paní Hany a pana Jaromíra rodina vkládá ročně 20 000 Kč. Na každou smlouvu tak za rok 2017 rodina čerpala maximální státní podporu ve výši 2 000 Kč. V souhrnu tedy 8 000 Kč. Celá rodina by mohla využívat i doplňkové penzijní spoření. Tento produkt rodiče nechali sjednat dětem a paní Haně, protože dostává příspěvek 1 000 Kč od zaměstnavatele. Pan Jaromír pravidelně investuje do otevřených podílových fondů, které mu po tříletém daňovém testu zajišťují osvobození od daně z výnosu. Rodina získává za každých 1 000 Kč měsíčně, které uloží do doplňkového penzijního spoření, 2 760 Kč ročně od státu. V souhrnu tedy celá rodina v roce 2017 obdržela státní podporu v celkové výši 16 280 Kč.
kontaktujte našeho poradce
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
Zajímají Vás všechny aktivity, které pro Vás děláme?
Vraťte se zpět na výběr služeb
